Kryptowährungen und Geldwäsche: Warum sind Kryptowährungen für Geldwäscher attraktiv?

Geldwäsche ist die "Reinigung" von Geld aus illegalen Aktivitäten in einer Weise, dass der Ursprung des Geldes nicht zurückverfolgt werden kann.

Kryptowährungen wie Bitcoin und andere sind bei Geldwäschern aufgrund bestimmter Merkmale, die es leichter machen, illegales Geld durch das traditionelle Finanzsystem zu schleusen, beliebt geworden.

Anonymität

Eine der größten Attraktionen, die Kryptowährungen für Geldwäscher bieten, ist die Anonymität.

Obwohl Kryptowährungstransaktionen öffentlich sind und auf der Blockchain nachverfolgt werden können, ist die Identität der Besitzer der mit den Transaktionen verbundenen Wallets oft unbekannt. Dieses Maß an Anonymität ermöglicht es, Geld aus illegalen Aktivitäten zu verschieben, ohne dass die Quelle leicht zu ermitteln ist.

Global und grenzüberschreitend

Kryptowährungen sind global und kennen keine geografischen Grenzen.

Das bedeutet, dass Geld schnell und einfach zwischen Ländern verschoben werden kann, ohne dass die Beschränkungen traditioneller Finanzsysteme oder die Vorschriften für grenzüberschreitende Überweisungen beachtet werden müssen.

Dezentralisierung

Kryptowährungen sind dezentralisiert, was bedeutet, dass es keine zentrale Behörde oder Institution gibt, die die Transaktionen überwacht.

Diese Eigenschaft ist ein zusätzlicher Anreiz für Geldwäscher, da es keinen einzigen Punkt gibt, an dem Regulierungsbehörden Transaktionen blockieren oder einschränken können.

Fehlende Regulierung

In vielen Ländern sind die Märkte für Kryptowährungen nicht auf die gleiche Weise reguliert wie die traditionellen Finanzmärkte.

Das allgemeine Fehlen von Kryptowährungen in den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bedeutet, dass Geldwäscher diese Lücke leicht ausnutzen können.

Kryptowährungen stellen eine große Herausforderung bei der Bekämpfung der Geldwäsche dar. Allerdings erkennen die Regulierungsbehörden weltweit zunehmend das Geldwäschepotenzial von Kryptowährungen und führen Vorschriften ein, um solche Aktivitäten zu verhindern.