Techniki prania pieniędzy w świecie kryptowalut

Techniki prania pieniędzy z wykorzystaniem kryptowalut są często złożone i stale ewoluują.

Niektóre z nich obejmują:

Mieszanie i Tumbling

Usługi te mieszają transakcje użytkowników z transakcjami innych użytkowników, aby utrudnić śledzenie pieniędzy.

Mieszane transakcje są zwracane do portfela użytkownika jako "czysta" kryptowaluta, której pochodzenie jest trudne do wyśledzenia.

Platformy wymiany P2P (Peer-to-Peer)

Platformy wymiany P2P pozwalają użytkownikom wymieniać kryptowaluty bezpośrednio między sobą, unikając w ten sposób regulowanych giełd i zmniejszając możliwość śledzenia.

Monety prywatności

Monety prywatności, takie jak Monero lub Zcash, to kryptowaluty, które zostały zaprojektowane z myślą o prywatności.

Kryptowaluty te zazwyczaj zapewniają większą anonimowość niż Bitcoin, co czyni je atrakcyjnymi dla osób zajmujących się praniem brudnych pieniędzy.

Złożone łańcuchy transakcji

Osoby zajmujące się praniem pieniędzy często wykorzystują złożone łańcuchy transakcji, w których pieniądze przemieszczają się między wieloma portfelami i różnymi kryptowalutami.

Im bardziej złożony łańcuch transakcji, tym trudniej jest prześledzić pochodzenie pieniędzy.

Zdecentralizowane instytucje finansowe (DeFis) i giełdy (DEX)

Zdecentralizowane instytucje finansowe i giełdy są coraz bardziej popularne w społeczności kryptowalut, a ponieważ platformy te są często mniej regulowane, mogą być wykorzystywane przez osoby piorące pieniądze.

Wszystkie te techniki stanowią wyzwanie dla organów regulacyjnych, które muszą znaleźć sposoby zapobiegania praniu pieniędzy przy użyciu kryptowalut.