Tehnici de spălare a banilor în lumea criptomonedelor

Tehnicile de spălare a banilor care implică criptomonedele sunt adesea complexe și în continuă evoluție.

Unele dintre acestea includ:

Amestecul și răsturnarea

Aceste servicii amestecă tranzacțiile utilizatorilor cu tranzacțiile altor utilizatori pentru a face mai dificilă urmărirea banilor.

Tranzacțiile amestecate se întorc în portofelul utilizatorului sub formă de criptomonedă "pură", a cărei origine este greu de urmărit.

Platforme de schimb P2P (peer-to-Peer)

Platformele de schimb P2P permit utilizatorilor să facă schimb de criptomonede direct între ei, evitând astfel schimburile reglementate și reducând posibilitatea de urmărire.

Monede de confidențialitate

Monedele de confidențialitate, cum ar fi Monero sau Zcash, sunt criptomonede care au fost concepute cu gândul la confidențialitate.

Aceste criptomonede oferă, de obicei, mai mult anonimat decât Bitcoin, ceea ce le face atractive pentru spălătorii de bani.

Lanțuri de tranzacții complexe

Spălătorii de bani folosesc adesea lanțuri de tranzacții complexe în care banii se deplasează între mai multe portofele și diferite criptomonede.

Cu cât lanțul de tranzacții este mai complex, cu atât este mai dificil de urmărit originea banilor.

Instituții financiare descentralizate (DeFis) și burse (DEX)

Instituțiile financiare descentralizate și bursele sunt din ce în ce mai populare în comunitatea criptomonedelor și, întrucât aceste platforme sunt adesea mai puțin reglementate, ele pot fi exploatate de spălătorii de bani.

Toate aceste tehnici reprezintă o provocare pentru autoritățile de reglementare, care trebuie să găsească modalități de a preveni spălarea banilor cu ajutorul criptomonedelor.